Family Office es un conjunto de servicios orientados a conseguir los objetivos de la familia sobre su patrimonio, de una forma profesional, ordenada y coordinada.

El mejor medio para poner en práctica de forma efectiva la planificación patrimonial familiar es mediante la creación y puesta en funcionamiento de un family office. El Plan Estratégico Patrimonial (PEP) es el punto de partida a través del cual se establecen las bases para el desarrollo del patrimonio a todos los niveles: familiar, intelectual, social, humano y financiero. La planificación estratégica patrimonial es un proceso documentado que reúne los objetivos de la familia y las acciones necesarias para lograrlos. Incluye también una evaluación con el fin de visualizar en qué situación se encuentra el patrimonio y la familia y las oportunidades que tiene para alcanzar el éxito.

Un asesor financiero independiente es un profesional que ofrece recomendaciones de inversión adaptadas a las particularidades de cada cliente, cobrando directamente del cliente, sin percibir incentivos de terceros directamente o a través de la entidad en la que trabaja.

En nuestro trabajo diario, consideramos patrimonio a todo aquello susceptible de generar una rentabilidad en el largo plazo. Muchas familias incluyen en el patrimonio la vivienda particular, las joyas, obras de arte o vehículos de coleccionismo. Evidentemente, estos bienes pueden generar una rentabilidad futura, pero, según nuestra experiencia, salvo que la familia sea experta en este tipo de inversiones, la rentabilidad viene por el disfrute personal, no por la capacidad de generación de valor. Por ello, consideramos que no debe considerarse dentro del patrimonio familiar, para un análisis riguroso de la evolución futura del patrimonio.